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通金所6亿借款去向调查:借贷双方疑存关联

时间:2018-10-03 21:13:27来源:本站 作者: 点击:
  

  通过一系列更迭,北京融许众拓投资管理有限公司(以下简称“融许众拓”)在不到5年的时间里,实现了从民营资产管理公司到顺应互金大潮的通金所,再到拥有国资背书平台的跨越式发展。

  北京通金所资产管理有限公司前身(以下简称“通金所”,曾用名为“融许众拓”)官网介绍,公司注册成立于2011年12月,是国内知名的大型互联网金融信息综合服务机构,2015年7月由西部金融资产交易中心全资控股。

  虽然号称“互联网金融信息综合服务机构”,但是通金所官网显示的各类理财投资标的信息颇为有限。《中国经营报》记者在通金所官网看到,除了注明“月月金”“华金宝”“月满盈”“固定期限”四种理财产品及其收益情况外,再无更多信息。

  记者曾就通金所当前标的情况向其致函致电,截至发稿前,通金所方面回复称,通金所推荐的标的都是有实物抵押担保的项目,在运作模式上主要提供居间撮合服务,通过线下对借款人进行信用审核、风险评估、实地考察抵押物评估,对于符合借款条件的借款人,通过线上发布借款信息,出借人可以自愿选择投资。

  工商资料显示,2013年3月26日,通金所法人由郭珂变为俞斌,此前俞斌为监事,变更后,俞斌为执行董事兼经理。2013年6月26日,自然人股东由俞斌900万元,郭珂100万元,变为俞斌独资1000万元,企业类型也由此前的自然人投资控股变为自然人独资。2013年12月16日,俞斌将实缴金额增加到3000万元,同时注册资本也随之变为3000万元。2014年1月27日,法人再度发生变化,由史迎光代替俞斌。然而资金也由杨勇龙的3000万元代替俞斌的3000万元。2014年12月19日,通金所法人由史迎光变更为杨勇龙。最后一次股权变更是在2015年5月13日,杨勇龙退出,西部金融资产交易中心(贵州)有限公司(以下简称“西部金交所”)成为法人股东。两个月后,公司名称也由最初的北京融许众拓投资管理有限公司变更为北京通金所资产管理有限公司,2015年8月31日,注册资金由之前的3000万元,变为现在的1亿元。

  记者曾在通金所官网看到俞斌担任通金所总经理、新恒基副总裁的相关动态信息。不过,在通金所给予记者标为“20161014”的书面回复中称,俞斌已经不持有股权,并且未担任总经理职务。与此同时,通金所官网于2016年10月14日发布公告称“通金所网站华丽升级”。记者对比发现,升级后的官网上所有相关动态均已删除。

  工商资料显示,西部金交所注册时间为2015年5月6日,注册资金为1亿元,法人为白国红。根据变更信息,2015年7月6日,华融渝富股权投资基金管理有限公司(以下简称“华融渝富”)以新增股东身份加入,随后公司股东北京佳源天成商贸有限公司(以下简称“佳源天成”)退出。2016年1月29日,湖北长江出版传媒集团有限公司(以下简称“长江传媒”)也加入股东行列。最终形成华融渝富、长江传媒和原有股东厦门佰年能源有限公司(以下简称“佰年能源”)三家控股的格局。

  西部金交所的2015年年报显示,佰年能源、华融渝富和长江传媒股权占比分别为40%、40%和20%,而此前是由佰年能源和佳源天成以60%和40%的占比控股。

  据中国国际广播电台旗下本网报道,佰年能源的实际控制人和香港新恒基国际集团为同一人。记者曾致电致函西部金交所,拟采访核实上述信息。不过,负责接洽的一名男士不肯预留电话,并要求记者发送提纲后再确定采访时间,记者随后发送采访函至指定邮箱,临近截稿,西部金交所回复称佰年能源为公司股东之一,与香港新恒基国际集团分别独立经营,股东情况请以工商登机资料为准,并未正面回应关于两家企业实际控制人是否同一人的问题。

  记者历时多时调查发现,通金所曾在2013年8月至2014年7月前后频繁流转大笔资金至“俞XX”名下。

  2014年7月14日,融许众拓官方微信(已身份认证)发布的一份债权明细表显示,自2013年8月18日至2014年7月4日,共有“俞XX”字样借款总金额6.15亿元,分别以土地抵押和质押方式为风控手段。

  记者多方调查发现,上述资金流向或与福建江阴港国际汽车园(以下简称“福建银河国际”)项目有关。

  认证为“通金所”的官方微信公众号显示,时任融许众拓执行董事的杨勇龙曾在2014年11月23日考察该项目。

  文中提到,福建银河国际董事长俞明向该考察团讲解称,福建银河国际汽车园项目政府批准项目总体规划用地为1800亩,并通过政府招拍挂的形式,已经获得1099亩土地,预计建设总投资50亿元。文中还称,“福建银河国际董事长俞明先生以个人名义跟我们(融许众拓)的主债权人借款,并把福建银河国际的土地和股权作为抵押担保,实现贸易融资的需求。”

  文中还解释称,俞明非常客观的表示,尽管融许众拓的资金成本偏高,但是能降低其采购成本,所增加的利润率能够完全覆盖资金成本,所以才愿意使用融许众拓资金。但是工程建设用款,肯定不会使用融许众拓资金。

  杨勇龙对上述债权的资金安全控制方面则表述称,“福建银河国际的六个汽车贸易账户,以及相关的工商证照都由融许众拓派驻的财务人员保管和操作,贸易环节中的每一笔资金进出和分配,都需要经北京总部审批生效。”

  记者发现,按照前述股权变更信息,杨勇龙出现在通金所时间为2014年1月27日。其中,自2013年8月18日至2014年1月17日,俞斌担任通金所法人期间,“俞XX”共借款3.9亿元。

  颇值得一提的是,按照福建银河国际工商变更信息,直到2015年5月12日,俞斌才从该企业董事中退出,也就是说,俞斌曾在通金所和福建银河国际两家企业同时担任高管职务。

  关于福建银河国际项目,当地相关部门亦有文件披露。2013年5月,福清市发展和改革局发布《关于福建江阴港银河国际汽车园有限公司福建江阴港银河国际汽车园项目核准的批复》中显示,该项目用地面积813.4亩,项目总投资14.6595亿元,所需建设资金为企业自筹解决。项目建设工期为24个月。2013年12月13日,福建当地多家媒体报道称,汽车园项目已获授信审批资金14.89亿元,其中金融支持品种包括土地房产、进口车辆权证抵押、信用证、委托贷款等方式,已实际投放各类资金4.65亿元。

  根据《福建日报》报道,该项目主体工程在2015年底完成。前述俞明所称“融资资金全部用于贸易融资”时,该项目主体工程尚未完成。

  记者曾就福建银河国际汽车园项目融资一事向通金所和福建银河国际总部分别求证。福建银河国际总裁助理表示,董事长目前在香港,等待回来以后才能进一步确认回复事宜。截至发稿,尚未获得进一步回应。

  针对“通金所目前是否有与福建汽车园相关标的?”这一问题,通金所方面答复称,平台确实尚有曾经撮合过的、未到期的某汽车园标的。随着监管办法的出台,公司已经制定了调整方案,在保证客户资金安全的前提下逐步减少相关标的。

  记者发现,早在2015年9月15日,国信证券曾受托一只众星汇汽车产业投资基金。根据基金介绍,该基金的融资方为福清市众星汇汽车销售有限公司,基金管理人为江苏融许众拓投资管理有限公司,担保方为福建鑫广达融资担保有限公司。

  工商资料显示,俞翔宇在众星汇汽车销售有限公司和鑫广达融资担保有限公司中分别担任法人和经理,江苏融许众拓的母公司则为通金所。值得一提的是,众星汇正是2013年福建银河国际引进的汽车经销企业之一。

  记者梳理发现,香港银河国际控股集团为香港新恒基国际集团子公司,而福建银河国际汽车园项目又为香港银河国际控股集团的子公司。福建银河国际汽车园项目为湖南银河世纪实业有限公司的股东,而湖南银河世纪实业有限公司的法人为俞翔宇。

  另外,厦门佰年能源有限公司和香港新恒基国际集团为同一控制人,厦门佰年能源有限公司控股西部金交所,西部金交所则全资控股通金所,通金所控股北京华金典当行有限公司,北京华金典当行有限公司的法人为于小榕,于小榕同时担任福建鑫广达融资担保公司法人,福建鑫广达融资担保公司的股东之一为俞翔宇。

  此外,俞翔宇还为前述西部金交所的原股东佳源天成的股东之一。俞翔宇还通过福建鑫广达融资担保有限公司、北京华金典当行有限公司间接与通金所有关联。

  记者发现,根据上述链条,香港新恒基国际集团为始点,俞翔宇为终点,可以形成闭环。

  除此之外,通金所原法人、现任总经理俞斌(注:2016年4月俞斌仍以总经理身份公开出席活动)兼任香港新恒基国际集团执行董事、副总裁一职,并曾担任福建银河国际汽车园项目董事长。而现任福建银河国际董事长俞明则为香港新恒基国际集团子公司香港银河国际控股有限公司董事之一。香港企业注册查询处资料显示,香港银河国际控股股份有限公司董事分别为:俞明、俞光以及Ji,Weidavid。其中,俞明持有香港身份证,另两人持有海外护照。根据工商信息资料,福建银河国际汽车园注册于2012年11月26日,注册资金5亿元,企业类型为台港澳法人独资,法人为俞明。

  记者进一步调查发现,俞斌在2015年10月9日,可能仍在福建银河国际担任要职。根据湖南省商务厅刊载的一则汉寿县商务局信息显示,彼时,俞斌曾以银河国际董事长身份到汉寿县考察洽谈投资事宜。

  在回复俞斌交叉任职以及资金输送质疑时,通金所方面称,俞斌先生备案的相关档案显示,并无与相关法律法规相悖因素。

  通金所6亿元借款流向和复杂的股权关系中,尚有更多疑点待解,记者将持续关注。

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